Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) finansal kuruluşları ilgilendiren iki yeni tebliği Resmi Gazete’de yayımlandı.
Yeni düzenlemelerle birlikte, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesine yönelik Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi kararları için uygulanacak süreç netleştirildi.
BMGK tarafından yaptırım listesine alınan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin bilgiler Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla MASAK’a iletilecek. MASAK ise kendisine ulaşan bu bilgileri internet sitesi üzerinden yayımlayarak duyuracak.
Böylece yaptırım kapsamındaki isim ve kuruluşlara ilişkin bilgiler finans sektörünün erişimine açılacak.
FİNANS KURULUŞLARINA İŞLEMLERİ ERTELEME YÜKÜMLÜLÜĞÜ
Bankalar başta olmak üzere yükümlü kuruluşlar, yaptırım listesinde yer alan kişi veya kuruluşların gerçekleştirmek istediği işlemlerle karşılaştığında harekete geçmek zorunda olacak.
Bu kuruluşların söz konusu işlemleri gecikmeden MASAK’a bildirmesi ve işlemlerin ertelenmesine yönelik gerekli tedbirleri alması gerekecek.
Düzenleme, özellikle finansal sistem üzerinden gerçekleştirilebilecek ve yaptırım kapsamındaki kişi veya kuruluşlarla bağlantılı işlemlerin daha yakından takip edilmesini amaçlayan yükümlülükleri ortaya koyuyor.
HAYAT SİGORTASINDA PARASAL SINIRLAR DEĞİŞTİ
Yeni tebliğle birlikte, müşterinin tanınmasına ilişkin bazı işlemlerde uygulanabilen basitleştirilmiş tedbirlerin parasal sınırları da güncellendi.
Hayat sigortalarında bir yıl içerisinde ödenecek toplam prime ilişkin sınır 10 bin liradan 20 bin liraya yükseltildi. Tek primli hayat sigortası poliçelerinde ise daha önce 25 bin lira olan sınır 50 bin liraya çıkarıldı.
ÖN ÖDEMELİ KART VE ELEKTRONİK PARA İŞLEMLERİNDE EŞİK YÜKSELDİ
Düzenlemenin bir diğer başlığını ön ödemeli kartlar ve elektronik para işlemleri oluşturdu.
Bu işlemlerin ilgili kategorilerinde daha önce 2 bin 750 lira olarak uygulanan parasal sınırlar 5 bin 500 liraya yükseltildi.
Söz konusu sınır, tek kullanımlık ürünlerde karta veya ürüne yüklenen tutarı kapsarken, yeniden yüklenebilir ürünlerde aylık toplam yükleme ve bakiye üzerinden uygulanacak.
MOBİL ÖDEMEDE İŞLEM LİMİTLERİ ARTIRILDI
Mobil ödeme işlemlerinde de yeni parasal eşikler getirildi.
Daha önce 1.000 lira olan tek seferlik işlem sınırı 2 bin 500 liraya çıkarıldı. Aylık işlem sınırı ise 2 bin 750 liradan 6 bin 500 liraya yükseltildi.
Yapılan değişikliklerle bazı finansal işlemlerde basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabileceği tutarların güncel ekonomik koşullara göre yeniden belirlendiği görülüyor.
YENİ SINIRLAR GENEL BİLDİRİM LİMİTİ DEĞİL
Düzenlemenin dikkat çeken noktalarından biri ise belirlenen tutarların tüm finansal işlemler için geçerli genel bildirim sınırları olmaması.
GÜNDEM
Sayfa başına git
